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    欧盟金融市场协调力有待提高
    2019年03月16日 12:24 来源:中国社会科学网-中国社会科学报 作者:赵琪 字号

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      3月12日,欧洲政策研究中心官网发文称,金融业是欧盟经济运行中的关键因素,金融市场和金融机构的发展已经成为推动欧盟经济可持续增长的关键动力。然而,面对复杂的外部环境,与金融体系有关的政策制定与调整需要更加谨慎。对欧盟来说,未来金融体系的发展应该更加关注准入性和效率,以及提高金融体系的抗风险能力与安全。

      成立银行业联盟

      在经历2008年金融?;团氛;?,欧盟出台了多项措施,以提高金融体系的抗风险能力。欧盟委员会着重聚焦于成立银行业联盟和资本市场联盟,以便更好地应对可能再次发生的金融风险。文章作者、欧洲政策研究中心金融市场与机构小组负责人威廉·彼得·德·格伦(Willem Pieter De Groen)认为,为确保欧盟经济稳定与可持续发展,银行业联盟非常关键。因为银行业联盟的成立,可以打破主权银行之间的壁垒,在发生?;弊龀隹焖俜从?。银行业联盟成立的基础是形成单一的监管机制、清算机制和存款保险机制,同时覆盖欧元区内大部分大型银行,这些银行可以按照统一的规则和标准,执行大额信贷、新股募集等业务,有利于企业资金在欧盟市场自由流动,有效解决因所在国和母国的政策差异而产生的困扰。

      格伦进一步解释说,银行业联盟将过去离散的监管体系进行整合,并将银行的监管权统一上移至欧洲央行负责,使得欧盟的稳定金融体系就此确立。但其中也存在一些不足之处需要解决,如严苛的统一监管标准让欧元区一些大型银行发展面临较大压力。此外,还有一些中小银行因未被涵盖其中而不受监管,这些银行也有引发金融风险的可能性。

      美国斯坦福大学商学院金融与经济专业教授阿纳·阿德马蒂(Anat Admati)认为,银行业联盟的成立,可以打破欧元区银行?;肱吩抑魅ㄕ裎;涞墓亓?,使得欧盟经济更具稳定性。但是,即便大部分欧元区银行受到统一监管,也不能避免个别银行出现破产?;?。当前,银行破产清算机制流程过于复杂,实行难度较大,清算过程中是否需要对银行资金进行冻结还未确定。一旦冻结资金,银行无法实现短期内资金循环,易引发系统性风险;而不冻结资金,借款人可能会提走资金,如果不引入新的资金,银行仍会面临资金循环问题。因此,欧盟委员会应就政策细节进行更加深入的探索。

      提高资金灵活性

      欧盟内大部分企业为中小型企业,它们对资本市场的流动性非常敏感。德国法兰克福歌德大学金融学院助理教授文森索·佩佐内(Vincenzo Pezone)对本报记者表示,自英国宣布退出欧盟以来,创建欧盟资本市场的必要性就有所增强。因为此前英国是欧盟内最大的资本市场,尤其在金融衍生品市场中扮演重要角色。英国“脱欧”后,欧盟急需建立新的统一的资本市场,它的作用包括提供多样化融资渠道;为欧盟民众提供更多金融服务,如养老金、资产担保服务;完善欧盟市场规则,如市场准入规则、税收规则及统一市场监管和提供解决方案。

      此外,由于欧盟是落实联合国可持续发展目标及《巴黎协定》的积极参与者,很多欧盟企业和投资人都特别关心如何向低碳、环保和资源高效模式转型。如果能借助资本市场的建立,把环境、社会和管理因素统一纳入其中进行考量,作为企业分类的标准,成为吸引投资的重要依据,这样就能方便中小型企业和创新、绿色环保型公司获得更多融资机会,投资人也可参照该标准进行投资。

      制定统一金融法则

      德国基尔世界经济研究所专家埃丝特·阿德默(Esther Ademmer)提到,技术发展对金融业来说,既有机遇也有挑战。技术发展难以预测,从市场角度来看,它可以影响从生产、零售到运输的整个价值链体系。从本质上来讲,数字化与金融服务的结合可以降低成本,提高沟通和服务效率。但技术也带来了很多挑战,如平等访问性问题。技术带来的潜在风险问题不容忽视。欧盟金融业未来发展将不可避免地融入更多数字化因素,这对欧盟网络安全提出了更为严峻的考验。

      针对欧盟金融立法问题,阿德默表示,当前欧盟金融法律大多参考国际标准和守则,未来欧盟应该加大对不同成员内部金融市场的协调,并在欧盟层面制定统一金融法则,如此才能更好地?;は颜呷ㄒ?,打击反洗钱活动等。

      格伦提出,欧盟金融业政策的制定和发展与机构内部效率密切相关。由于欧盟委员会结构复杂,导致很多政策难以快速作出调整。例如,欧盟委员会负责金融方面监管、协调和拟定的技术标准与准则,同时,欧洲系统性风险委员会也承担金融方面政策协调工作。政策制定者和欧洲议会成员也表示,由于金融方面的立法与协调变得越来越复杂,他们需要更长的时间对法律的适当性进行评估,这一周期甚至需要几年的时间。金融业的快速发展,需要从欧盟层面作出更快速的反应,才能满足可持续性发展的需求。因此,需要加快机构调整的步伐。

        记者 赵琪

    作者简介

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